どーも妻のウツボです。
結婚、転職を機に昨年つみたてNISAを始めました。
詳細は過去の記事を見ていただけたらと思います！
今回は、つみたてNISAの2023年の実績を紹介したいと思います！
また、新NISAになったことで私が変更した内容についても紹介します。
2023年つみたてNISA実績
昨年は、上限の40万円を入金しました。
運用実績は以下の通りです。
プラスになってて嬉しい！
毎月自動で引き落とされて放置でちゃんと増えるのは嬉しいですね。
つみたてNISAをやってみた感想
正社員として働いているので年間40万円の上限はそこまで大変な金額ではありませんでした。
ただ、転職したばかりで賞与が1年間ほぼなかったことから、少し厳しい時期もありました。
今後は賞与も満額受け取ることができて少し余裕も出てくると思います。
転職して年収が下がる方は要注意です。
個人的には、自動で引き落としてくれるのはありがたいです。
あったらあっただけ使ってしまうタイプなので強制で貯蓄に回せるのは助かります…
便利な世の中…
新NISAについて
つみたてNISAからの移行
何もしてません！
が、勝手に新しい口座を開設してこれまでの設定通りに入金・運用されていました。
(「NISA(つ)」ってのが新NISAの積立投資枠のことです）
これは助かります。
ちょっと増えてますね。わーい。
NISAに変わった段階で新たに色々設定し直してって言われても出来る自信がないですし、これまでの設定でプラスになっているのならそのまま続けたかったので助かります。
（最終的にマイナスにならなければ良いと思っています）
変更内容
つみたてNISAから新NISAになって変わった中で大きい変更の一つが、年間投資上限額の引き上げだと思います。
(40万円⇒360万円)
私自身も、2024年は夏の賞与から満額受け取ることも出来るし、2023年冬の賞与も満額まではいかないけど多少受け取れたので、NISAに移すお金を増やそうかな、と考えました。
ボーナスの時期だけ増やす設定も可能ですが、クレジットカードでの入金の上限が5万円なので、今回は毎月5万円に設定することとしました。
三井住友のクレジットカードを利用して入金しているので、Vポイントが貯まります。
どうせやるならポイントが貰える方が良いと思いました。
詳しくは、三井住友カードのサイトをチェックしてください。
お得なキャンペーンをやっているときもあります！
毎月5万は結構きついですが…賞与分を分割していると思えば、頑張れそうです！
きつくなったら減額も出来るので、ひとまず今はこれでやってみようと思います！
この設定だと、1年間で60万円となり上限よりはるかに少ない金額となりますが、無理は禁物なので私はこのくらいで様子見です。
もし、12月になって少し余裕がありそうなら追加で少し入金してみても良いかなーと思います。
1年間の私次第ですね、頑張りたいと思います！
NISA掛金増額のもう一つの理由
今回、思い切ってNISAに毎月移すお金を増やしたのには、賞与以外にもあります。
iDeCoの毎月の掛け金が減額になるからです（23,000円⇒12,000円）
詳細は過去記事を見て頂けたらと思います
iDeCoの減額分、毎月貯蓄に回すお金が減ってしまうことになります。
それなら、上限も増額したことやしNISAに回せばいいじゃない！ということで、NISAの毎月の掛金を増やす決心をしました。
厳密に言うと、毎月の貯蓄に回すお金は増えちゃうのですが…
iDeCo+NISA(23,000+33,333=56,333円）
⇒iDeCo+NISA(12,000+50,000=62,000円)
会社のお給料も制度が変更となり一律でアップするとの情報もあったので丁度いいかなと。
好きなことや趣味にこれまでと同じようにお金を使いながらも、増えた分を無駄遣いするのではなく、貯蓄にも回すことができればいいなと個人的に思います！
おわりに
「投資ってよくわからない」な状態で始めたつみたてNISA。
今も正直詳しいことは理解できている自信はないですが、自分が何に投資していて、毎月何をしているのか、は理解できています。（多分）
今後は、制度も変わったのでそれについても勉強しながら、実際にやりつつ理解を深めていきたいと思います。
投資に全力の方々のようなすごい運用は出来ないですが、好きなことをして過ごしながらも無理のない範囲で貯蓄も頑張る、ことを目指してやっていきます。
ちょくちょく運用実績も公開していきたいと思います！
今回はこの辺で。
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